基金贖回是什么意思呢

發(fā)布時(shí)間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

按照操作定義來說：基金贖回又稱基金賣出，它是針對開放式基金，投資者以自己的名義直接或透過代理機(jī)構(gòu)向基金管理公司要求部分或全部退出基金的投資，并將買回款匯至該投資者的賬戶內(nèi)。

通俗講：基金贖回就是賣出基金，變現(xiàn)。

也可以理解為將基金份額賣出。上市的封閉式基金，賣出方法同一般股票。開放式基金是以您手上持有基金的全部或一部，申請賣給基金公司，贖回您的價(jià)金。贖回所得金額，是賣出基金的單位數(shù)，乘以賣出當(dāng)日凈值。

擴(kuò)展資料：

1、金贖回的交易原則

贖回以份額申請，即贖回基金時(shí)，只要填寫贖回多少份額即可。贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資者申(認(rèn))購的先后次序進(jìn)行順序贖回。

通俗講：基金贖回是按照份額而是金額，同一基金多次買入，贖回的是先買的部分。

2、贖回交易的凈值計(jì)算

交易日15點(diǎn)之前提交的申請以當(dāng)日單位凈值計(jì)算，15點(diǎn)之后提交申請以下一個(gè)工作日的單位凈值計(jì)算。舉例：如果是星期五購買的基金，15點(diǎn)之前按星期五的凈值，15點(diǎn)之后因?yàn)橹芰苋詹唤灰?，所以凈值按下一個(gè)星期一的凈值算。

通俗講：基金贖回當(dāng)天15點(diǎn)前進(jìn)行的，都是統(tǒng)一按照當(dāng)天收盤凈值計(jì)算。

參考資料來源：

2.通俗地說，就是投資者利用自己的頭銜，直接或間接要求基金管理公司將自己的部分或全部投資返還給基金，最后將錢匯回給投資者。本開放式基金交易日15: 00前基金持有人提交的有效贖回申請，即上海證券交易所和深圳證券交易所(上午9:00-下午15: 00)。根據(jù)價(jià)格未知的原則，確認(rèn)當(dāng)日計(jì)算的基金凈值。15: 00或之后提交的申請。通常按基金下一個(gè)開放日計(jì)算的凈值確認(rèn)。

擴(kuò)展信息:

1.巨額贖回是指基金單個(gè)開放日，基金贖回申請超過前一日基金總份額的10%。當(dāng)發(fā)生巨額贖回申請時(shí)，基金管理人可以選擇以下兩種方式進(jìn)行處理:

2.全額贖回基金管理人認(rèn)為可以支付投資者贖回申請時(shí)，應(yīng)遵循正常的贖回程序。

3.部分贖回基金管理人會以不低于總單位份額10%的份額按比例分配投資者的贖回?cái)?shù)量。投資者未贖回部分，應(yīng)在提交贖回申請時(shí)明確說明贖回將延期或取消。

4.登記中心默認(rèn)的方式是投資人取消贖回。如果選擇延期贖回，將自動轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直至全部贖回完畢。如果你選擇取消贖回。部分當(dāng)日未贖回的申請將被取消，延期贖回申請將與下一個(gè)開放日的贖回申請一并處理。沒有優(yōu)先級，贖回金額按開放日基金單位凈值計(jì)算。

5.如遇巨額贖回、延期付款等。，基金管理人應(yīng)當(dāng)以招募說明書規(guī)定的方式(如公司網(wǎng)站、銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)等)通知投資者。)在招股說明書規(guī)定的時(shí)間內(nèi)。)，說明相關(guān)處理辦法，并在中國***制定的媒體上公告，如繼續(xù)發(fā)生巨額贖回，基金管理人可根據(jù)基金合同和招募說明書暫停接受贖回申請。受理單位確認(rèn)的贖回申請可以延遲支付贖回款項(xiàng)，但不得超過20個(gè)工作日的正常支付時(shí)間，并在中國***制定的媒體上公告。什么是基金贖回？問題1：什么是基金贖回？

問題2：基金贖回是什么意思？

贖回（Redemption）又稱買回，它是針對開放式基金，投資者以自己的名義直接或透過代理機(jī)構(gòu)向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投資，并將買回款匯至該投資者的賬戶內(nèi)。投資人 需填寫一份買回申請書，并注明買回基金的名稱及單位數(shù)（或金額），買回款項(xiàng)欲匯入的銀行賬戶，一般約需三至四個(gè)工作日。

基金份額的贖回

一、贖回場所

基金的銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機(jī)構(gòu)?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。

二、贖回的開放日及時(shí)間

基金的申購、贖回自《基金合同》生效后不超過3個(gè)月的時(shí)間內(nèi)開始辦理，基金管理人應(yīng)在開始辦理申購贖回的具體日期前2日在至少一家指定媒體及基金管理人互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“網(wǎng)站”）公告。

三、贖回的數(shù)額限制

1、某筆贖回導(dǎo)致基金份額持有人持有的基金份額余額不足1000份時(shí)，余額部分基金份額必須一同全部贖回。

2、基金管理人可根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對申購的金額和贖回的份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整生效前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定至少在一家指定媒體及基金管理人網(wǎng)站公告并報(bào)中國***備案。

四、贖回費(fèi)用

基金的贖回費(fèi)用在投資人贖回本基金份額時(shí)收取，扣除用于市場推廣、注冊登記費(fèi)和其他手續(xù)費(fèi)后的余額歸基金財(cái)產(chǎn)。本基金贖回費(fèi)的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)所有?；鸬内H回費(fèi)率不高于0.5%，隨持有期限的增加而遞減。

持有期 贖回費(fèi)率

1年以內(nèi)0.5%

1年以上（含）－2年 0.25%

2年以上（含） 0

注：就贖回費(fèi)而言，1年指365天，2年指730天。

五、贖回金額的計(jì)算

基金采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格以T日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，計(jì)算公式：

贖回總額=贖回份額×；贖回當(dāng)日基金份額凈值

贖回費(fèi)用=贖回總額×；贖回費(fèi)率

贖回金額=贖回總額－贖回費(fèi)用

六、巨額贖回的情形及處理方式

當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分順延贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資者的全部贖回申請時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分順延贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資者的贖回申請有困難或認(rèn)為支付投資者的贖回申請可能會對基金的資產(chǎn)凈值造成較動時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10%的前提下，對其余贖回申請延期予以辦理。對于單個(gè)基金份額持有人的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按照其申請贖回份額占當(dāng)日申請贖回總份額的比例，確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額；投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請時(shí)選擇將當(dāng)日未獲辦理部分予以撤銷外，延遲至下一個(gè)開放日辦理，贖回價(jià)格為下一個(gè)開放日的價(jià)格。依照上述規(guī)定轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日的贖回不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并以此類推，直到全部贖回為止。部分順延贖回不受單筆贖回最低份額的限制。

贖回程序

1.機(jī)構(gòu)投資者：

（1） 填好的《開放式基金贖回申請表》，并加蓋預(yù)留印鑒。

（2） **基金管理有限公司基金賬戶卡；

（3） 經(jīng)辦人身份證明原件。

2.個(gè)人投資者到直銷點(diǎn)辦理贖回業(yè)務(wù)應(yīng)攜帶以下材料：

（1） 本人或**人身份證件原件（身份證、軍人證或護(hù)照）；

（2） **基金管理有限公司基金賬戶卡；

（3） 填妥的《開放式基金贖回申請表》。

3.注意事項(xiàng)

（1）、投資者應(yīng)按《**基金招募說明書》規(guī)定的程序辦理相關(guān)事項(xiàng)。

（2）、一個(gè)投資者在一家基金管理有限公司只能開立一個(gè)基金賬戶。

（3）、直銷網(wǎng)點(diǎn)首次最低申購金額一般有固定的限額（單位為人民幣），追加申購的最低金額一般也有限額，并且不設(shè)級差限制。（但已在任一銷售網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購過該基金單位的投資者不受首次最低申購金額的限制）。

（4）、贖回的最低份額一般有固定的限額（單位為人民幣），并且不設(shè)級差限制，基金持有人可將其全部或部分基金單位贖回，但某筆贖回導(dǎo)致在一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的基金單位余額少于一定份額時(shí)，余額部分基金單位必須一同贖回。