基金經(jīng)理收益率是怎么算的？基金里的今年來收益率是怎么算出來的？

發(fā)布時間：2025-08-17 | 來源：互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)載和整理

基金經(jīng)理收益率是怎么算的

衡量基金收益率最重要的指標是基金投資收益率，即基金證券投資實際收益與投資成本的比率。投資收益率的值越高，則基金證券的收益能力越強。如果基金證券的購買與贖回要繳納手續(xù)費，則計算時應考慮手續(xù)費因素。接下來具體說說基金里的今年來收益率是怎么算出來的

基金里的今年來收益率是怎么算出來的？

基金每天的漲跌不一樣，基金的收益率是根據(jù)年化收益率來計算的。

一般投資者是很難看到基金全部出倉，只能用預估前十大持倉來計算。你不知道基金經(jīng)理買了多少股票，或多少債券。很難準確計算收益率。

這個收益率投資者也不用擔心，因為每個基金公司都會有專門的精算師計算。

拓展資料：

基金定投，收益如何計算？

一、計算方法：

定投收益率 = 收益 / 本金 = ( 市值 - 本金 ) / 本金

該方法在計算時無需考慮定投次數(shù)、定投周期，只需簡單的加和投入資金作為本金，把現(xiàn)有的(市值-本金)作為收益，計算出簡單收益率，這就是以上我們所用的方法，適用于不知道買進和賣出時的基金凈值的情況。

定投收益率 =（？基金凈值？- 平均成本 ）/ 平均成本

在買賣基金的時候，收益率 = ( 賣出價格 - 買入價格 ) / 買入價格。這是一次性買入策略的收益率。而定投分批買入，因此“買入價格”應該是“平均成本”，而“賣出價格”就是“賣出時候的基金凈值”。

使用excel中的XIRR和IRR函數(shù)進行計算：

如果你的投資不定時不定金額，那么可以使用excel中的XIRR函數(shù)簡單方便的進行計算。

如果你是固定時間投資一筆，那么可以使用excel的IRR函數(shù)。

使用excel中的XIRR和IRR函數(shù)進行計算：

如果你的投資不定時不定金額，那么可以使用excel中的XIRR函數(shù)簡單方便的進行計算。

貨幣基金收益結(jié)轉(zhuǎn)：

貨幣基金收益結(jié)轉(zhuǎn)分為按日結(jié)轉(zhuǎn)和按月結(jié)轉(zhuǎn)，具體以基金公司公告為準。

貨幣基金每日公布一次收益，遇周末及節(jié)假日時，一般于節(jié)后的推薦交易日公布周末或節(jié)假日期間的累計收益。

基金定投是定期定額投資基金的簡稱，是指在固定的時間（如每月8日）以固定的金額（如500元）投資到指定的開放式基金中，類似于銀行的零存整取方式。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。

基金定投是一種穩(wěn)妥的投資方式，它的最大好處是平均投資成本，避免選時的風險。

它的風險相對較低，具有定期投資、聚沙成塔、平均成本、分散風險的優(yōu)點。所以不論熊市、牛市，基金定投都是一種比較適合普通投資者的理財方式。

首先呢就是說你買的那個基金啊，在你買入當日開始，如果你持有這只基金的整個的收益最終除以你的本金，就是你的收益率。一般的買個基金的話，盡量是長期持有，較好是定投，那這樣的話會規(guī)避很多風險，如果覺得市場在下行，那你就多買，如果市場在上行就少買，最后到市場的高點，然后把你收的基金全部賣出，那這樣的話，你就一定會可能更高一些。

這個對你來說收益就基金份額x（賣出價格-買入價格），至于今年的收益你的理解是是基本正確的，但是分紅也是收益的。

基金每天的漲跌不一樣，基金的收益率是根據(jù)年化收益率來計算的。

一般投資者是很難看到基金全部出倉，只能用預估前十大持倉來計算。你不知道基金經(jīng)理買了多少股票，或多少債券。很難準確計算收益率。

這個收益率投資者也不用擔心，因為每個基金公司都會有專門的精算師計算。

基金的收益率如何計算

基金的收益率如何計算？

基金的收益率如何計算？

基金是一種投資方式，它通過收集來自不同投資者的資金，購買多種不同類型的金融資產(chǎn)，包括股票、債券、外匯等，從而實現(xiàn)資產(chǎn)規(guī)模的增長?；鸬氖找媛适峭顿Y者在持有基金期間所獲得的盈利，是衡量基金表現(xiàn)的重要指標之一。但如何計算基金的收益率呢？

基金的收益率可以根據(jù)不同的時間段和持有期計算，在計算過程中需要考慮基金的凈值和分紅情況。凈值是指基金所有資產(chǎn)減去負債后所剩余的價值，是基金的核心指標之一，可以反映基金經(jīng)理的投資能力和基金資產(chǎn)的變化情況。而分紅則是基金在持有期內(nèi)定期向投資者發(fā)放的收益，通常以現(xiàn)金或股票的形式發(fā)放。

首先，計算基金的累計回報率。累計回報率指投資者在持有基金期間所獲得的總收益率，包含基金價格上漲、分紅等因素?；鸬睦塾嫽貓舐士梢酝ㄟ^以下公式計算：

累計回報率=(期末凈值+累計分紅)÷期初凈值1

其中，期初凈值為投資人進入基金的日期凈值，期末凈值為退出基金時的凈值，累計分紅是基金持有期間發(fā)放的所有分紅的總和。

其次，計算基金的年化回報率。年化回報率指投資者在持有基金一年期間所獲得的總收益率，反映出基金的平均投資回報率。年化回報率可以通過以下公式計算：

年化回報率=(1+累計回報率)^(1÷持有期年數(shù))1

其中，累計回報率為基金的累計回報率，持有期年數(shù)為投資者持有基金的年數(shù)。

需要注意的是，在計算基金的收益率時還需要考慮基金的費用和成本，例如管理費、托管費等，這些成本會對基金的收益率產(chǎn)生一定的影響。

綜上所述，基金的收益率是基金投資者需要了解和關(guān)注的關(guān)鍵指標之一。在選擇基金時，不僅需要關(guān)注基金的歷史表現(xiàn)、投資策略和風險收益特征，還需要關(guān)注基金的收益率計算方式和費用情況，以便更好地理解基金的真實表現(xiàn)并做出合適的投資決策。

基金的收益率如何計算？

衡量基金收益率最重要的指標是基金投資收益率，即基金證券投資實際收益與投資成本的比率。投資收益率的值越高，則基金證券的收益能力越強。如果基金證券的購買與贖回要繳納手續(xù)費，則計算時應考慮手續(xù)費因素。

計算公式

收益=當日基金凈值×基金份額×（1-贖回費）-申購金額+現(xiàn)金分紅

收益率=收益/申購金額×100%

怎樣計算基金收益率

假設(shè)一投資者在一級市場上以每單位1.01元的價格認購了若干數(shù)量的基金。收益率是怎樣計算的呢？對此這里分三種情況進行一下分析。

由于所要計算的是投資于基金短期收益率，因此我們選用了當期收益率的指標。當期收益率R=（P-P0+D）/P0

市價P>；初始購買價P0

初始購買價格P0小于當期價格P，基金持有人的收益率R處于理想狀態(tài)，R的大小取決于P與P0間的差價。

假設(shè)投資者在99年1月4日購買興華的初始價格P0為1.21元，當期價格P為1.40元，分紅金額為0.022元，收益率R為17.2%；99年7月5日購買，初始價格P0為1.34元，則半年期的收益率4.47%，折合為年收益率則為8.9%；99年10月8日為1.33元（也是99年下半年的平均價格），那么其三個月的持有收益為5.26%，折合年率高達21%。當然這樣折算只是為了和同期銀行儲蓄存款利率做對比，這種方法并不科學。

從以上示例可見，在基金當期市價大于基金初始購買價時，投資者能夠獲得較為豐厚的收益。

市價P=初始購買價P0

由于市價與初始購買價相同，因此基金投資者的當期的投資收益為0。此時基金分紅派現(xiàn)數(shù)量的多少并不能增加投資者的收益率。道理很簡單，下面仍以基金興華為例。

假設(shè)投資者初始購買價為1.40元，目前的市價也為1.40元，并且在基金除息日前一天還是這一價格，基金每單位分紅0.36元。如果投資者在除息日前一天賣掉了基金，顯然他的收益率為0（不考慮機會成本）除息后基金的價格變?yōu)?.04分，雖然投資者得到了0.36元的現(xiàn)金分紅，但他手中的基金只能夠在市場上賣到1.04分（不考慮基金受到炒做從而使基金價格出現(xiàn)類似“填權(quán)”的行情），可見投資者的收益率并沒有發(fā)生變化，仍為0。

當然，如果基金在除息后出現(xiàn)類似于“填權(quán)”的價格上升，則基金投資者的收益開始為正，并隨著價格升幅的增大而增加。相反，如果基金價格下降，低于1.04分，則基金投資者就會出現(xiàn)虧損。

市價P<；初始購買價P0

在這種情況下，投資者為負。仍以基金興華為例，假設(shè)投資者初始購買價為1.50元，目前的價格為1.40元。如果基金在除息日前價格不能回到1.50元或除息后價格不能升至1.14元，那么投資者將一直處于虧損狀態(tài)。

取得預期收益是投資者參與任何一項投資的根本動力，對于基金投資者而言，買入基金后，基金組合能夠帶來多少投資收益是每個投資者都關(guān)心的問題，下面介紹幾種收益率的計算方法，以供參考。

簡單凈值收益率

簡單凈值收益率是不考慮分紅再投資影響的基金凈值收益率，計算公式為：

其中，NVAt表示基金的期初份額凈值，NVAT表示基金的期末份額凈值，D表示考察期內(nèi)每份基金的分紅金額。

　　時間加權(quán)凈值收益率

時間加權(quán)收益率的假設(shè)前提是，在基金進行分紅時，投資者不取出分紅所得現(xiàn)金，而是把分紅所得換成基金份額，立即進行再投資。分別計算分紅前的分段收益率，時間加權(quán)收益率即可由分段收益率的連乘得到：

根據(jù)時間加權(quán)凈值收益率計算公式，上例中，假設(shè)該基金在除息前一日的份額凈值為1.2元，那么就有：

簡單凈值收益率由于沒有考慮分紅的時間價值，只能是一種基金收益率的近似計算，而時間加權(quán)凈值收益率考慮了分紅再投資，可以準確地反映基金經(jīng)理的真實投資表現(xiàn)，能更準確地對基金的真實投資表現(xiàn)作出衡量。在不分紅的情況下，簡單凈值收益率和時間加權(quán)收益率相等。

　年化收益率

對于運作期限較長的基金，有時我們需要將其運作期間各階段的收益率進行年化，以此考量基金的投資收益。年化收益率有簡單年化收益率與精確年化收益率之分。

我們用Ryear表示某基金的年化收益率， 表示第 個階段基金的收益率，那么經(jīng)過n個階段后該基金的簡單年化收益率的計算公式如下：

精確年化收益率的計算公式如下：

為了計算方便，我們這里以季度收益率為例，說明基金階段收益率的年化過程。假設(shè)在一年中，某基金的各季度的收益率分別為5.35%、-2.99%、3.23%、5.56%，那么該基金的簡單年化收益率為

精確年化收益率為

類似地，可以將周收益率、月收益率轉(zhuǎn)換為年收益率。

平均收益率

另外，在對多期收益率的衡量與比較上，通常用平均收益率指標。平均收益率有兩種計算方法：算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率。

一般來說，算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率，每期的收益率差距越大，兩種平均方法的差距越大。相對而言，幾何平均收益率可以較為準確地衡量基金表現(xiàn)的收益情況，因此，我們通常用幾何平均收益率來衡量基金過去的收益情況，而算術(shù)平均收益則更多的用來估計未來的收益率。

綜上所述，上述幾種收益率作為選擇基金的一個重要參考指標，都是對基金絕對收益的衡量，均可用來計算基金在某個區(qū)間的投資業(yè)績。但是，由于基金的收益受多種因素的影響，不同的計算區(qū)間、不同的基金種類等條件，都可能得出不同的結(jié)果，并且高收益的基金可能承擔著較高的風險，因此比較各基金的收益情況時，不應單純考察基金絕對收益的大小，還應考慮當時的市場環(huán)境、基金類型等因素。另外，投資者在選擇基金時，應結(jié)合自身的風險偏好和基金的具體特點，選擇適合自己的基金組合。

衡量基金收益率最重要的指標是基金投資收益率，即基金證券投資實際收益與投資成本的比率。投資收益率的值越高，則基金證券的收益能力越強。如果基金證券的購買與贖回要繳納手續(xù)費，則計算時應考慮手續(xù)費因素。

計算公式

收益=當日基金凈值×基金份額×（1-贖回費）-申購金額+現(xiàn)金分紅

收益率=收益/申購金額×100%

怎樣計算基金收益率

假設(shè)一投資者在一級市場上以每單位1.01元的價格認購了若干數(shù)量的基金。收益率是怎樣計算的呢？對此這里分三種情況進行一下分析。

由于所要計算的是投資于基金短期收益率，因此我們選用了當期收益率的指標。當期收益率R=（P-P0+D）/P0

市價P>；初始購買價P0

初始購買價格P0小于當期價格P，基金持有人的收益率R處于理想狀態(tài)，R的大小取決于P與P0間的差價。

假設(shè)投資者在99年1月4日購買興華的初始價格P0為1.21元，當期價格P為1.40元，分紅金額為0.022元，收益率R為17.2%；99年7月5日購買，初始價格P0為1.34元，則半年期的收益率4.47%，折合為年收益率則為8.9%；99年10月8日為1.33元（也是99年下半年的平均價格），那么其三個月的持有收益為5.26%，折合年率高達21%。當然這樣折算只是為了和同期銀行儲蓄存款利率做對比，這種方法并不科學。

從以上示例可見，在基金當期市價大于基金初始購買價時，投資者能夠獲得較為豐厚的收益。

市價P=初始購買價P0

由于市價與初始購買價相同，因此基金投資者的當期的投資收益為0。此時基金分紅派現(xiàn)數(shù)量的多少并不能增加投資者的收益率。道理很簡單，下面仍以基金興華為例。

假設(shè)投資者初始購買價為1.40元，目前的市價也為1.40元，并且在基金除息日前一天還是這一價格，基金每單位分紅0.36元。如果投資者在除息日前一天賣掉了基金，顯然他的收益率為0（不考慮機會成本）除息后基金的價格變?yōu)?.04分，雖然投資者得到了0.36元的現(xiàn)金分紅，但他手中的基金只能夠在市場上賣到1.04分（不考慮基金受到炒做從而使基金價格出現(xiàn)類似“填權(quán)”的行情），可見投資者的收益率并沒有發(fā)生變化，仍為0。

當然，如果基金在除息后出現(xiàn)類似于“填權(quán)”的價格上升，則基金投資者的收益開始為正，并隨著價格升幅的增大而增加。相反，如果基金價格下降，低于1.04分，則基金投資者就會出現(xiàn)虧損。

市價P<；初始購買價P0

在這種情況下，投資者為負。仍以基金興華為例，假設(shè)投資者初始購買價為1.50元，目前的價格為1.40元。如果基金在除息日前價格不能回到1.50元或除息后價格不能升至1.14元，那么投資者將一直處于虧損狀態(tài)。

取得預期收益是投資者參與任何一項投資的根本動力，對于基金投資者而言，買入基金后，基金組合能夠帶來多少投資收益是每個投資者都關(guān)心的問題，下面介紹幾種收益率的計算方法，以供參考。

簡單凈值收益率

簡單凈值收益率是不考慮分紅再投資影響的基金凈值收益率，計算公式為：

其中，NVAt表示基金的期初份額凈值，NVAT表示基金的期末份額凈值，D表示考察期內(nèi)每份基金的分紅金額。

時間加權(quán)凈值收益率

時間加權(quán)收益率的假設(shè)前提是，在基金進行分紅時，投資者不取出分紅所得現(xiàn)金，而是把分紅所得換成基金份額，立即進行再投資。分別計算分紅前的分段收益率，時間加權(quán)收益率即可由分段收益率的連乘得到：

根據(jù)時間加權(quán)凈值收益率計算公式，上例中，假設(shè)該基金在除息前一日的份額凈值為1.2元，那么就有：

簡單凈值收益率由于沒有考慮分紅的時間價值，只能是一種基金收益率的近似計算，而時間加權(quán)凈值收益率考慮了分紅再投資，可以準確地反映基金經(jīng)理的真實投資表現(xiàn)，能更準確地對基金的真實投資表現(xiàn)作出衡量。在不分紅的情況下，簡單凈值收益率和時間加權(quán)收益率相等。

年化收益率

對于運作期限較長的基金，有時我們需要將其運作期間各階段的收益率進行年化，以此考量基金的投資收益。年化收益率有簡單年化收益率與精確年化收益率之分。

我們用Ryear表示某基金的年化收益率，

表示第

個階段基金的收益率，那么經(jīng)過n個階段后該基金的簡單年化收益率的計算公式如下：

精確年化收益率的計算公式如下：

為了計算方便，我們這里以季度收益率為例，說明基金階段收益率的年化過程。假設(shè)在一年中，某基金的各季度的收益率分別為5.35%、-2.99%、3.23%、5.56%，那么該基金的簡單年化收益率為

精確年化收益率為

類似地，可以將周收益率、月收益率轉(zhuǎn)換為年收益率。

平均收益率

另外，在對多期收益率的衡量與比較上，通常用平均收益率指標。平均收益率有兩種計算方法：算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率。

一般來說，算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率，每期的收益率差距越大，兩種平均方法的差距越大。相對而言，幾何平均收益率可以較為準確地衡量基金表現(xiàn)的收益情況，因此，我們通常用幾何平均收益率來衡量基金過去的收益情況，而算術(shù)平均收益則更多的用來估計未來的收益率。

綜上所述，上述幾種收益率作為選擇基金的一個重要參考指標，都是對基金絕對收益的衡量，均可用來計算基金在某個區(qū)間的投資業(yè)績。但是，由于基金的收益受多種因素的影響，不同的計算區(qū)間、不同的基金種類等條件，都可能得出不同的結(jié)果，并且高收益的基金可能承擔著較高的風險，因此比較各基金的收益情況時，不應單純考察基金絕對收益的大小，還應考慮當時的市場環(huán)境、基金類型等因素。另外，投資者在選擇基金時，應結(jié)合自身的風險偏好和基金的具體特點，選擇適合自己的基金組合。

計算方法一：定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金

該方法在計算時無需考慮定投次數(shù)、定投周期，只需簡單的加和投入資金作為本金，把現(xiàn)有的(市值-本金)作為收益，計算出簡單收益率。因此，被稱為最簡單、直觀的方法。通常我們所說的定投收益率就是按照這種方法計算的，

計算方法二：定投收益率=(基金凈值-平均成本)/平均成本

在買賣股票和基金的時候，收益率=(賣出價格-買入價格)/買入價格。這是一次性買入策略的收益率。而定投分批買入，因此“買入價格”應該是“平均成本”，而“賣出價格”就是“賣出時候的基金凈值”。

計算方法三：參考了定投時間因素的年化收益率

在定投中，能夠止盈才是最終要的，更為合理的止盈是參考了定投時間因素的年化收益率。。一般而言，年化10%-15%是可以參考的指標。年化收益率的計算公式可以在EXCEL表格輸入函數(shù)：=POWER(1 + 定投收益率，1/已定投年份數(shù))-1。

注意：單利和復利都是計息的方式，單利就是利不生利，即本金固定，到期后一次性結(jié)算利息，而本金所產(chǎn)生的利息不再計算利息。復利其實就是利滾利，即把上一期的本金和利息作為下一期的本金來計算利息。

認申購基金收益的計算方法：

收益份額計算分為外扣法與內(nèi)扣法：

內(nèi)扣法：

份額 = 投資金額×（1－認申購費率）÷認申購當日凈值+利息

收益 =贖回當日單位凈值×份額×（1－贖回費率）+紅利－投資金額

外扣法：

份額 = 投資金額×（1+認申購費率）÷認申購當日凈值+利息

收益 = 贖回當日單位凈值×份額×（1－贖回費率）+紅利－投資金額

現(xiàn)在大部分基金公司采用的都是外扣法，因為同樣的申購金額，外扣法購買的份額會多一點，對基金民比較有利。

用此方法可以計算每日自己的盈利情況。購買基金后，如果覺得每日計算比較麻煩，可以采用財?shù)谰W(wǎng)的基金賬本進行管理，可以自動計算出每天的收益及收益率。

擴展資料

紅利：是基金因購買公司股票而享有對該公司凈利潤分配的所得。一般而言，公司對股東的紅利分配有現(xiàn)金紅利和股票紅利兩種形式。基金作為長線投資者，其主要目標在于為投資者獲取長期、穩(wěn)定的回報，紅利是構(gòu)成基金收益的一個重要部分。所投資股票的紅利的多少，是基金管理人選擇投資組合的一個重要標準。

股息：是指基金因購買公司的優(yōu)先股權(quán)而享有對該公司凈利潤分配的所得。股息通常是按一定的基金收益比例事先規(guī)定的，這是股息與紅利的主要區(qū)別。與紅利相同，股息也構(gòu)成投資者回報的一個重要部分，股息高低也是基金管理人選擇投資組合的重要標準。

債券利息：是指基金資產(chǎn)因投資于不同種類的債券（國債、地方***債券、企業(yè)債、金融債等）而定期取得的利息。我國《證券投資基金管理暫行辦法）規(guī)定，一個基金投資于國債的比例、不得低于該基金資產(chǎn)凈值的20%，由此可見，債券利息也是構(gòu)成投資回報的不可或缺的組成部分。

買賣證券差價：是指基金資產(chǎn)投資于證券而形成的價差收益，通常也稱資本利得。

存款利息：指基金資產(chǎn)的銀行存款利息收入。這部分收益僅占基金收益很小的一個組成部分。開放式基金由于必須隨時準備支付基金持有人的贖回申請，必須保留一部分現(xiàn)金存在銀行。

其他收入：指運用基金資產(chǎn)而帶來的成本或費用的節(jié)約額，如基金因大額交易而從證券商處得到的交易傭金優(yōu)惠等雜項收入。這部分收入通常數(shù)額很小。

基金收益如何計算？相信這是每個投資人首先想知道的。我們把基金在一定時期內(nèi)的收益定義為總回報，作為衡量基金以往表現(xiàn)的最基本方法。總回報的來源有兩部分，一是收入回報，即基金在一定時期內(nèi)收到的分紅和利息收入，例如股息、債券利息和銀行存款利息等；二是資本回報，反映基金所持有的股票與債券價格漲跌的幅度。

首先要了解基金的資產(chǎn)凈值，這是計算總回報的基礎(chǔ)?？偦貓蟊憩F(xiàn)為該時期單位基金資產(chǎn)凈值的增長率。

基金資產(chǎn)凈值是在某一時點上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。

單位基金資產(chǎn)凈值=(總資產(chǎn)-總負債)/基金單位總數(shù)

其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當時發(fā)行在外的基金單位的總量。

按照公允價格計算基金資產(chǎn)的過程就是基金的估值，這是計算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵。由于基金所擁有的股票、債券等資產(chǎn)的市場價格是變動的，所以必須于每個交易日對單位基金資產(chǎn)凈值重新計算。封閉式基金凈值每周至少公告一次，開放式基金每個交易日都公告凈值。

估值方法十分重要。例如，基金所擁有的上市流通證券，比如某只股票，是按其估值日在證券交易所掛牌的市價(平均價或收盤價)估值。按平均價估值，基金資產(chǎn)凈值的變動受股票價格波動的影響要小一些。目前，封閉式基金和少數(shù)開放式基金按平均價估值，大多數(shù)開放式基金按收盤價估值。最新頒布的將于2004年1月1日起施行的基金信息披露編報規(guī)則第2號統(tǒng)一規(guī)定，封閉式基金按平均價估值，開放式基金按收盤價估值。

對于開放式基金而言，單位凈值是其計價基礎(chǔ)，即申購或贖回的價格取決于當日的基金單位凈值(一般是次日公布)，并加上或扣除相應的交易費用。封閉式基金由于發(fā)行規(guī)模有限，投資人對基金的需求與供給并不平衡，導致其交易價格高于或低于單位凈值，稱為溢價交易或折價交易。目前境內(nèi)封閉式基金普遍處于折價交易狀態(tài)，折價率約為20%。

例如，某只開放式基金上年末的單位凈值為1元，本年末的單位凈值為1.05元，則該基金在本年度的總回報為5%，計算方法為(1.05-1)/1=5%。這一計算并沒有考慮基金的分紅情況和費用(申購費、贖回費、管理費、托管費等)。由于費用因素比較復雜，本文僅對考慮基金分紅的總回報作進一步分析。

基金通常會把已經(jīng)實現(xiàn)的收益向投資人進行分配。分紅的基礎(chǔ)為"基金凈收益"，即基金的收入回報和通過賣出證券實現(xiàn)的資本回報，減去依法可以在基金收益中扣除的費用后的余額。按照目前有關(guān)規(guī)定，分紅有兩個約束條件：一是基資要有已實現(xiàn)的凈收益，二是分紅比例在一年中不得低于已實現(xiàn)凈收益的90%。

對于分紅方式，投資人有兩種選擇，一是分配現(xiàn)金；二是再投資，即將分得的收益再投資于基金，并折算成相應數(shù)量的基金單位。

分紅后，單位基金資產(chǎn)凈值會下降。假設(shè)分紅前單位凈值1.06元，單位分紅金額0.05元，則分紅后單位凈值降至1.01元。

考慮了分紅因素后，我們再來計算總回報。

總回報=(Ne÷Nb)×(1+D1÷N1)×(1+D2÷N2)×……×(1+Dn÷Nn)-1

其中：Ne和Nb分別為期末和期初單位資產(chǎn)凈值；D1、D2、Dn分別為第1次、第2次、第n次單位分紅金額；N1、N2、Nn分別為第1次、第2次、第n次分紅后單位凈值。

以前文所舉例子，如果該基金在本年度進行了兩次分紅，靠前次分紅前的單位凈值為1.06元，每基金單位分紅0.05元，分紅后單位凈值1.01元；第二次分紅前的單位凈值為1.08元，每基金單位分紅0.06元，分紅后單位凈值1.02元。

總回報=(1.05÷1)×(1+0.05÷1.01)×(1+0.06÷1.02)-1=16.68%

基金持有收益率怎么算

計算方法一：定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金

該方法在計算時無需考慮定投次數(shù)、定投周期，只需簡單的加和投入資金作為本金，把現(xiàn)有的(市值-本金)作為收益，計算出簡單收益率。因此，被稱為最簡單、直觀的方法。通常我們所說的定投收益率就是按照這種方法計算的，

計算方法二：定投收益率=(基金凈值-平均成本)/平均成本

在買賣股票和基金的時候，收益率=(賣出價格-買入價格)/買入價格。這是一次性買入策略的收益率。而定投分批買入，因此“買入價格”應該是“平均成本”，而“賣出價格”就是“賣出時候的基金凈值”。

計算方法三：參考了定投時間因素的年化收益率

在定投中，能夠止盈才是最終要的，更為合理的止盈是參考了定投時間因素的年化收益率。。一般而言，年化10%-15%是可以參考的指標。年化收益率的計算公式可以在EXCEL表格輸入函數(shù)：=POWER(1 + 定投收益率，1/已定投年份數(shù))-1。

注意：單利和復利都是計息的方式，單利就是利不生利，即本金固定，到期后一次性結(jié)算利息，而本金所產(chǎn)生的利息不再計算利息。復利其實就是利滾利，即把上一期的本金和利息作為下一期的本金來計算利息。

收益率=收益/申購金額×100%

收益率最重要的指標是基金投資收益率，即基金證券投資實際收益與投資成本的比率。投資收益率的值越高，則基金證券的收益能力越強。如果基金證券的購買與贖回要繳納手續(xù)費，則計算時應考慮手續(xù)費因素。

我們每天在基金公司和第三方平臺看到的基金收益，是暫時不考慮基金的各種手續(xù)費的，所以基金每日收益=持有份額*（今日單位凈值-昨日單位凈值）。

舉個例子，小夏持有1000份A基金，A基金昨天的單位凈值是1元，今天的單位凈值是1.05元，那么小夏今天持有A基金的收益就是1000*（1.05元-1元）=50元。所以小夏持有的這只基金一天的收益就是50元。

而基金的持有收益的公式為：

基金持有期收益=持有份額*（贖回確認的單位凈值-申購確認的單位凈值）。還是剛才的例子，小夏持有1000份A基金，確認買入那天的單位凈值是1元，確認賣出那天的單位凈值是1.5元，那么小夏持有A基金的持有期收益=1000*（1.5元-1元）=500元。

當然這只是沒有扣除手續(xù)費的收益，如果選擇了贖回，最終到我們口袋里的錢，還需要考慮我們以前介紹過的各種手續(xù)費，申購費是在購買時扣除，贖回費是在賣出時扣除，其它管理費用則是在基金凈值中扣除。贖回時的基金收益減掉這些費用之后才是我們真正賺到的收益。

這里還要特別提醒的是，基金贖回遵循的是“未知價原則”。也就是說，如果投資者在基金交易日的15：00之前贖回，則按照當天晚上公布的凈值計算收益，因此我們在贖回時是不知道贖回當天的基金凈值的。如果我們贖回當天市場上漲了，那么最終收益可能會高于贖回時顯示的收益；反過來，如果贖回那天市場下跌了，最終收益可能會低于贖回時顯示的收益。

基金百分比收益怎么算的

基金百分比收益也就是基金的收益率，其計算公式為：收益率=收益/申購金額×100%。

1.如果想知道如何計算基金的收益，首先要了解基金一年內(nèi)的收益情況?；鹗找?當日)?？鄢上⒑?，基金價格為1.04點。盡管投資者收到現(xiàn)金股利為0.36元，該基金只能在市場上賣1.04分，(不管該基金的投機，這使得該基金價格類似于“填寫正確的”)，可以看出，投資者的收益率并沒有改變，仍然是0。

拓展資料：如果基金在除息后出現(xiàn)類似“權(quán)利補償”的價格上漲，則基金投資者的收益開始為正，并隨著價格上漲的增加而增加。相反，如果基金價格跌破1.04，投資者將遭受損失。

操作環(huán)境：華為nova7Pro 2.0.0.168

基金經(jīng)理的年化收益率如何求解到的？

樓主這個11.69%是在534天里面的累計收益率嗎？如果是的話可以這樣算。

536天等于536/365=1.4685年，也就是說這個基金經(jīng)理在1.4685年里所獲得的收益率為11.69%，所以每一年的收益率就是11.69%/1.4685=7.96%。

也就是說這個基金經(jīng)理的年化收益率是7.96%。

希望能幫到樓主。

年化收益率就是投資期限為年所獲的收益率

基金的利率是怎么計算的？

70"

利率計算公式：1、存款利率是由國家統(tǒng)一規(guī)定，中國人民銀行掛牌公告。利率也稱為利息率，是在一定日期內(nèi)利息與本金的比率，一般分為年利率、月利率、日利率三種。2、三種利率之間可以換算，其換算公式為：年利率÷12=月利率；月利率÷30=日利率；年利率÷360=日利率。3、計算利息的基本公式，儲蓄存款利息計算的基本公式為：利息=本金×存期×利率；4、利率的換算，其中年利率、月利率、日利率三者的換算關(guān)系是：年利率=月利率×12（月）=日利率×360（天）；月利率=年利率÷12（月）=日利率×30（天）；日利率=年利率÷360（天）=月利率÷30（天）

基金年化結(jié)算利率是這樣計算的：

購買份額=（投資金額-手續(xù)費）/基金當日結(jié)算單位凈值。當日購買的價格（單位凈值）是當日收市以后的結(jié)算價格，所以基金的購買價格是一個“未知價”。單位凈值就是當日的基金價值，也就是當日買入和贖回的價格?；鹉昊Y(jié)算利率=基金份額*單位基金凈值/投資總額。而年化收益是這樣計算的：年化結(jié)算利率是指投資期限為一年所獲的年化結(jié)算利率。

1、年化結(jié)算利率=（投資內(nèi)收益/本金）/（投資天數(shù)/365）×100%；年化收益=本金×年化結(jié)算利率；實際收益=本金×年化結(jié)算利率×投資天數(shù)/365，就是一筆投資一年實際收益的比率。而年化結(jié)算利率，是投資（貨幣基金常用）在一段時間內(nèi)（比如7天）的收益，假定一年都是這個水平，折算的年年化結(jié)算利率。因為年化結(jié)算利率是變動的，所以年年化結(jié)算利率不一定和年化結(jié)算利率相同。

2、基金收益率＝（賣出凈值－買入凈值）／買入凈值×100％，或者，基金收益率＝持倉收益／買入時的市值×100％，比如，投資者買入某基金時的凈值為1元，賣出該基金時的凈值為1.5元，在不考慮手續(xù)費用的情況下，其收益率＝（1.5－1）／1×100％＝50％。

同時，投資者在交易基金時會看到累計收益和持有收益這兩種情況，其中持有收益是指投資者目前持有基金份額所產(chǎn)生的累計收益，包含因凈值波動產(chǎn)生的浮動盈虧和持有份額對應的歷史現(xiàn)金分紅收益，而累計收益是指投資者所有基金（含已贖回基金）的累計收益總和，比如，投資者在該賬戶總共只買過兩次基金，靠前次買入的基金，在8月10號賣掉，虧損了10元，在8月11號，再次買入一只基金，其持有收益為20元，則其累計收益為10元。

3、基金申購計算公式為：申購費用＝申購金額×申購費率。申購份額＝申購金額÷（1+申購費用）÷申請日基金單位凈值。

4、基金贖回計算公式為：贖回費＝贖回份額×贖回當日基金單位凈值×贖回費率。

1、基金的利率就是基金的收益，基金收益的計算方法：

份額 = 投資金額×（1+認申購費率）÷認申購當日凈值+利息

收益 = 贖回當日單位凈值×份額×（1－贖回費率）+紅利－投資金額

2、基金收益是基金資產(chǎn)在運作過程中所產(chǎn)生的超過自身價值的部分。具體地說，基金收益包括基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、存款利息和其他收入。

基金利率也就是收益，每個網(wǎng)站或者每個機構(gòu)在公布時，都有自己的標準，一般也會標注是年利率還是月利率，比如2010年利率，本月收益等等。若是沒有標注一般來講是年利率，一般可以理解為基金成立以來，平均每年的收益率。

但同時要提醒您，基金的利率都是代表過去，從中可以看出基金經(jīng)理一定的投資能力，可以作為購買基金的一項參考，但是不是確定的回報，有問題歡迎瀏覽一下展恒網(wǎng)站。

有更多問題歡迎追問。

基金只有收益率，沒利率。

且收益率是不固定的。

基金定投收益計算方法公式：

1、定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金，

比如：投入1000，以后每個月投入100，此時的總資產(chǎn)為2400，一年后的收益率就為，定投收益率 =（ 市值 - 本金 ）/ 本金= ( 2400 - 2200 ) / 2200 = 9.09%。

該方法在計算時無需考慮定投次數(shù)、定投周期，只需簡單的加和投入資金作為本金，把現(xiàn)有的(市值-本金)作為收益，計算出簡單收益率，這就是以上我們所用的方法，適用于不知道買進和賣出時的基金凈值的情況。

2、定投收益率 =（ 基金凈值 - 平均成本 ）/ 平均成本

在買賣基金的時候，收益率 = ( 賣出價格 - 買入價格 ) / 買入價格。這是一次性買入策略的收益率。而定投分批買入，因此“買入價格”就是“平均成本”，而“賣出價格”就是“賣出時候的基金凈值”。

基金定投，收益如何計算方式如下：

定投分批買入，每次買入時的基金凈值都不一樣。因此，定投的持倉成本又稱為“平均成本”。持倉成本=總投入/總份額，總投入就是每次定投金額的總和，總份額是每次定投份額的總和，而定投份額=定投金額/基金凈值。

如題：假設(shè)一只基金的凈值表現(xiàn)如下表，開始投1000元，每月投入100，定投5個月，贖回時基金凈值為1.10元。

基金定投收益計算公式：

M=a(1+x)[-1+(1+x)^n]/x

M：預期收益

a：每期定投金額

x：收益率

n：定投期數(shù)(公式中為n次方)

注意a、x和n的匹配，月定投金額、月收益率、定投月數(shù)，如果是年，統(tǒng)一以后再計算。

假設(shè)每月定投300元(每年為3600)，年收益15％，定投35年。

3600(1+15%)[-1+(1+15%)^35]/15%=364，8044元

基金定投n年后的資金總額

Xn=a[1-(1+b)^n]/-b

其中X表示共n年總金額（包括收益和本金），a表示每年投入的金額（比如每月投入200元，其a＝2400元），b表示含收益（比如年收益為15%，其b＝0.15），^n表示是n次方（百度無法打上標，只好這樣表示）。

比如某只基金每年15%利潤，本人想每月買1000元，買20年，20年后收益加本金共多少呢？

X20=1000*12*[1-(1+0.15)^20]/-0.15≈123萬元

收益＝123萬-20*12*1000≈99萬元

也可以用基金定額定投計算器自己算一下

"U8基金定投計算器"去網(wǎng)上看吧。

基金收益率如何計算？

收益=當日基金凈值×基金份額×（1-贖回費）-申購金額+現(xiàn)金分紅

收益率=收益/申購金額×100%

假設(shè)投資者在99年1月4日購買興華的初始價格P0為1.21元，當期價格P為1.40元，分紅金額為0.022元，收益率R為17.2%；99年7月5日購買，初始價格P0為1.34元，則半年期的收益率4.47%，折合為年收益率則為8.9%。。

99年10月8日為1.33元（也是99年下半年的平均價格），那么其三個月的持有收益為5.26%，折合年率高達21%。當然這樣折算只是為了和同期銀行儲蓄存款利率做對比，這種方法并不科學。

擴展資料：

指標的經(jīng)濟意義明確、直觀，計算簡便，在一定程度上反映了投資效果的優(yōu)劣，可適用于各種投資規(guī)模。如何確定有一定的不確定性和人為因素；不能正確反映建設(shè)期長短及投資方式不同和回收額的有無對項目的影響，分子、分母計算口徑的可比性較差，無法直接利用凈現(xiàn)金流量信息。

只有投資收益率指標大于或等于無風險投資收益率的投資項目才具有財務(wù)可行性。因此，以投資收益率指標作為主要的決策依據(jù)不太可靠。

希望采納基金收益計算器基金收益計算公式1.（目前常用的算法）收益=本金/（1+申購費率）/申購日凈值*贖回日凈值*（1-贖回費率）-本金 如花10000元買的基金凈值是5.123，贖回時的凈值是5.421元，申購費率1.5%，贖回費率0.5%，其收益為多少呢？ 收益=10000/（1+1.5%）/5.123*5.421*(1-0.5%)-10000=373.18元 凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）申購費用=申購金額 - 凈申購金額申購/認購份額＝本金/（1+申購費率）/申購日凈值贖回金額＝基金份額*贖回日凈值*（1-贖回費率）凈申購金額=10000/（1+1.5%）＝9852.22元申購費用=10000-9852.22＝147.78元申購的基金份額=本金/（1+申購費率）/申購日凈值申購的基金份額=10000/（1+1.5%）/5.123＝1923.13元]

在計算基金收益時，我們要注意所申購基金的申購費率、申購時的凈值、贖回費率以及贖回時的凈值。只有弄清楚這幾個變量，才能計算出我們申購的基金是盈利還是虧損。詳細計算公式需參考視頻內(nèi)容。

基金全知道

純收益=購買金額*（1-申購費率）/當日凈值*現(xiàn)在的凈值*（1-贖回費率）-購買金額

收益率=純收益/投資額

申購費率：不同的申購渠道有不同的費率，較好用廣發(fā)卡或興業(yè)卡在基金公司網(wǎng)上 申購，申購費有不少優(yōu)惠。

回答1.年收益率是指平均后每年的收益率，目前只知道過去一年的收益率，那么這只基金的收益率就是25.45%，若是知道兩年的收益率，則平均一下，就是年化收益率。2.到今天為止，目前*高的股票型基金為40%左右，最低的甚至過去一年還有虧損，所以中等水平的基金今年的年收益率大概在10%-20%之間。3.這只基金收益率屬于中上的水平，基金經(jīng)理做的還不錯！呵呵，希望我的回答能對你有幫助！]

基金年化收益率怎么計算？

年化收益率=(投資內(nèi)收益/本金)/(投資天數(shù)/365)×100%。

年化收益=本金×年化收益率。實際收益=本金×年化收益率×投資天數(shù)/365。

年化收益率是投資期限為一年所獲的收益率，是把當前一段時間的收益率轉(zhuǎn)換成一年的收益率，并不是實際上一年的收益率，這一段時間可以是1天、1周或者1個月。年化收益率是變動的，所以年收益率不一定和年化收益率相同。

基金年化網(wǎng)站開通。

在這些平臺開通基金賬戶它們之間存在一定的區(qū)別：

投資者去基金公司網(wǎng)站開通，其手續(xù)費相對于其它途徑要低，但是，投資者只能購買該公司發(fā)行的基金，購買其它基金需要再開戶，相對比較麻煩；投資者在第三方基金銷售平臺開通基金賬戶，比如，支付寶，與去證券公司開通基金賬戶相比較，投資者不能購買在場內(nèi)交易的基金；投資者通過證券公司開通的基金賬戶購買基金，需要收取一定的交易傭金，一般是按照萬分之三收取，每筆不足五元的，收取五元。

基金申購和基金認購存在以下的區(qū)別：

1、時間上的不同

基金申購，一般在基金成立之后，而基金認購一般在基金的募集期間，且在認購期內(nèi)產(chǎn)生的利息等基金成立時，自動轉(zhuǎn)換為投資者的基金份額，即利息收入增加了投資者的認購份額。

2、費率不同

基金在認購期間，上市公司為了盡快募集到資金，會進行認購費率打折操作，導致其認購費率一般要低于基金申購費率。

3、交易方式上的不同

基金認購之后，投資者需要等到基金封閉期結(jié)束之后，才能進行贖回操作，而基金申購，一般在下一個交易日，投資者才能進行賣出操作，同時，基金認購之后存在較久的封閉期，這會增加投資者持有基金的不確定性風險。